央行下发金融风险提示函 要求支付机构加强商户审核

8月14日消息，央行向支付机构下发《金融风险提示函》。提示函指出，经监管调查发现了两大主要风险点：

一是部分支付机构与聚合技术服务商合作，实现申请资料在线批量传输，支付机构系统自动接收申请资料，既无实地核验，也未核查商户营业执照的真实性，造成出现大量虚假商户。这一情况也造成了部分支付机构存在变相接入网络赌博等非法交易平台的情况。一些网络赌博平台利用支付机构不审核商户的漏洞，申请多个商户收款码用于分散收款，规避交易监测。

为此，央行提出，支付机构应对开发商户入网系统或能够通过APP进行远程进件的聚合技术服务商进行重点管理，加强商户身份核验；完善商户入网审核制度，通过工商登记系统核验商户证照真实性；加强交易监测，完善事中调查机制。

据《电商报》了解，央行近来对支付机构的监管变得越来越严格。近日，央行呼和浩特中心支行还在1天之内对15家支付机构进行处罚，其中10家机构被罚款，合计罚款接达到27万元。

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