牌照刚获续展就被曝出受罚 中汇支付前景存疑

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  • 电商报
  • 2018-01-11 05:30

2018年1月8日,中国人民银行太原中心支行发布行政处罚信息公示表,中汇电子支付有限公司山西分公司(下称“中汇支付”)因“未按照规定履行客户身份识别义务”,被罚款20万元。

处罚公示表显示,中汇支付违反了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条、第二十二条、第五十一条履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定。 作出行政处罚决定日期为2017年12月27日。

牌照刚获续展就被曝出受罚  中汇支付前景存疑_支付_电商报

公开资料显示,中汇支付于2013年1月获得央行颁发的《支付业务许可证》,业务范围包括互联网支付、银行卡收单。随后2016年1月份,央行注销了中汇支付的互联网支付许可,同时停止其在黑龙江、吉林、宁夏等12个省(区、市)的银行卡收单业务。

据《电商报》记者不完全统计,截至目前,中汇支付已被开出6张罚单。其中2017年就接到了4张。除此张罚单之外,去年7月份和8月份,中汇支付先后因“未按规定设置、发送收单交易信息”、“违反银行卡收单业务相关规定”,共被罚款6万元。随后的11月14日,中汇支付再因“违反支付结算业务规定”,被罚款51.58万元。

值得注意的是,在处罚公示表挂出的三天前,中汇支付刚刚获得支付牌照的续展。1月5日,央行发布第五批非银行支付机构《支付业务许可证》续展决定,有21家机构顺利续期,中汇支付银行卡收单业务正在其中。

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在此前一段时间,支付行业乱象丛生,严监管和防风险也渐成央行对第三方支付行业的监管基调,第三方支付机构因违规受到巨额罚款,或注销牌照的消息,也不断见诸于权威媒体。

而对于中汇支付来说,尽管其互联网支付牌照早已被注销,但支付业的监管却并不限于互联网支付领域。中汇支付频频接到罚单,无论是对其业务的发展,还是监管方面,都有着负面影响。

除中汇支付以外,当天中国人民银行太原中心支行还开出了另外一张罚单。瑞银信因未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第五十一条履行客户身份识别义务,被处以罚款25万元,瑞银信高级管理人员也处以罚款1万元。

本文链接: http://www.dsb.cn/71644.html 来源:电商报 作者:子慕

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