京东数科黄勃南:金融科技仍然有非常大的空间去发展

鸣远 2019-10-27 16:29:23
人物 2019-10-27 16:29:23 阅读 1113 评论 0

10月27日消息,《电商报》获悉,“2019全球财富管理论坛”于10月26日-27日在北京举行。京东数字科技资管事业部资管平台总经理黄勃南出席并演讲。

黄渤南表示,过去十年,如果一个客户持续购买基金,他赚钱的概率是96.27%,但60%的散户实际上是亏钱的。怎么样去帮助这些客户、去引导这些客户更好地做价值投资,怎么样去辅助理财经理,帮助他们更好地去做相应的投资教育,这实际上是金融科技可以做非常多的地方。

其次,财富管理实际上也有非常大的改良空间,这几年消费金融发展得非常迅速,包括像蚂蚁的花呗、京东的白条。消费金融给资本市场提供了非常优良的资产,京东白条每年发5、6百亿的ABS,市场上主流的银行都会抢着去要。在资产这方面,怎么样去更好地赋能金融机构,尤其是现在市场有非常多消费金融的资产。

黄渤南强调,所有非标的资产还是标准化的资产,都要去做穿透。怎么样利用这些金融科技的手段去进行穿透,这是非常非常重要的一点,也是从金融科技来讲做金融的风控非常重要的一点。

此外,他还表示,财富管理实际上和资产管理将来是会越来越联合的,最近富达投资宣布把佣金降为0,包括像美国一些最大的公募基金贝莱德的管理费收得非常低。对于金融机构来讲,将来财富管理机构如果它的资产管理不强,它是很难做到的。对弈资产管理这一块,金融科技也有非常大的发展空间。

黄渤南认为,今年是量化投资的一个大年,这些量化投资的机构在刚起步的时候可能只有5、6千万的规模,但是半年之内,它的规模已经达到几十亿。所以,从金融的洼地来讲,量化投资、金融科技仍然可以有非常大的空间去发展,所以资产管理也有非常大的空间,而科技企业对于这些金融科技来说可以做非常多的工作。

以下为发言实录:

黄勃南:感谢通州,感谢财经,我们讨论的话题是金融科技下半场,我们就说科技这一块,我们大家看到前两天证监会刚开放了关于基金投顾的试点,我们认为对财富管理行业来说是一个非常大的变革,在前端服务用户获取的收入将成为财富管理的核心能力。央行对金融科技的规划也是鼓励传统金融机构合作共赢,实际上也是和我们这些科技企业进行更好的合作。我今天就简单的说一下,京东数科在财富管理这一块我们是怎么去看待和传统金融机构合作的,我们看到很有意思的一点是金融科技的下半场,竞争一定是越来越激烈的,比如说财富管理,如果说过去10年我们看这个公募基金行业,你简单持有的话,赚钱的概率是96.27%,这是我们通过大数据去验证的,随便买任何一个基金,你赚钱的概率都是非常高的。但是实际上大家知道我们的这些散户赚钱的概率是多少吗?六成的散户实际上是亏钱的,这是通过我们的数据看到的。我们认为金融科技在这方面有非常大的空间,怎么样去帮助这些客户去引导这些客户,去更好的去做财富管理,我们怎么样去辅助我们的这些理财经理,帮助他们更好的去做相应的投资者教育,这个实际上是我们认为金融科技可以做非常多的地方。

第二块我们认为就是金融科技的产品设计,我们现在说财富管理产品上也有非常大的改良的空间。大家知道我们这几年消费金融发展非常迅速,包括蚂蚁花呗、京东白条,我们看到消费金融给资本市场提供了非常优良的资产,我们现在京东白条每年发的ABS,市场上这些主流的银行都会抢着去要。我们看到在资产这方面怎么样去更好的赋能金融机构,尤其大家看到我们现在市场上非常多的这些消费金融的资产,我们要讲的是要去进行穿透式风控,现在所有的这些非标的资产也好,还是标准化的资产我们都要去做穿透,怎么样利用这些金融科技的手段来进行风险定价,这是我认为非常重要的一点,这也是我们认为从我们金融科技来讲做金融的风控非常重要的一点。

第三块我想要说的是财富管理和资产管理将来是会越来越融合的。大家也看到最近的嘉信理财,把佣金降为零了,也包括一些美国最大的公募基金他们的管理费也非常低,所以我们看到这些财富管理和资产管理的融合。所以我们对于金融机构来讲,我们认为将来的这些财富管理机构,如果它的资产管理能力不强的话,它是很难做大的,所以对于资产管理这一块,我们认为金融科技也有非常大的发展空间。

今年我们京东数科做了第一届的私募大赛,结果不小心做到了全国最大的规模,1200多家私募来参加。我这里想要提一下量化投资,大家知道今年的量化投资是一个大年,我们看到我们刚刚去开始办大赛的时候去找了一些量化投资的机构他们刚起步的时候也只有5、6千万的规模,也是很短的时间,半年之内我们看到它的规模起来得非常快,达到几十亿的规模,所以也就是说从金融行业的洼地来讲,我们看到量化投资对于资产管理仍然可以有非常大的空间去发展。

所以我们认为科技企业对于这些金融科技,我们可以做非常多的工作。最后一点我想要说一下,对于这些企业的我们要做更多的对于中小企业的帮助。这样的话,我们不管是对于这些企业的融资也好,还是对于并购也好,我们能够帮助这些中小企业去降低它的成本,提高它的效率,能够帮助它做更好的精准定价去帮助他们融资,这是我们科技企业需要去做的事情。

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