上海检察机关通报 2018年金融案情：P2P 非法集资案件集中 “爆雷”
9月9日消息，近日，上海检察机关发布《2018年上海金融检察情况通报》（简称“通报”）。通报显示，2018年，P2P网贷平台实施非法集资案件集中“爆雷”是金融犯罪案件所呈现的显著特点。
通报指出，以网络平台实施非法集资，信息传播速度更快，覆盖范围更大，涉及投资人更多更分散，涉案金额更大，资金汇集转移隐匿更迅速，行为手段更具欺诈性，投资人辨识更加困难。
主要体现在：一是利用身份造假或不实宣传诱骗投资人。不法分子通过代持、合作、交易所挂牌等方式，有意利用国有单位等为其信用背书。
二是制造更加复杂的运营模式。发案的网络借贷平台严重偏离网络借贷平台原应坚守的信息中介定位，多采取自融或变相自融、先借后贷等方式向社会公众募集大量资金。另有平台以购买服务或商品后返利等不同手法诈骗。
三是多数“爆雷”平台资金归集至平台控制人自用或投入关联企业。案件反映出，平台控制人采取不同手法归集、控制投资人的资金，包括直接进入平台控制人账户，或者利用其亲属朋友、平台员工注册大量企业、个人账户，用于归集资金。存管银行很难对平台发布的借款标的真实性和借款公司与平台公司的关联性进行审核，平台表面合规但实质系自融。
四是P2P平台“壳价值”成为新的犯罪牟利点，犯罪手法极易传播引发雪球效应。P2P平台控制人在利用平台非法募集公众资金后又以高利将其转让，平台壳价值本身成为新的犯罪牟利点，同时使犯罪手法快速传播。
《电商报》便注意到，最近，上海地区一家知名P2P网贷平台便被曝出存在非法集资的情况，引发业界关注。本月1日，上海市公安局浦东分局发布“证大公司”案件侦办情况通报，称今年8月12日以来，陆续接到“证大公司”旗下“捞财宝”平台涉嫌非法集资的举报。8月29日，证大公司法定代表人戴志康已向警方投案自首，亲承存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为。
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