银行内控重塑之路 监管开年首发亿级罚单
2018年1月23日消息，浦发银行成都分行涉嫌对逾千家空壳公司授信的消息，正式被银监会坐实，同时银行业迎来了今年以来的第一张超亿元的罚单。对于监管来说，罚款不是目的，更多是为了推动银行业切实加强内控。
1月19日晚间，银监会通报了浦发银行成都分行违规发放贷款案的查处情况，后者为掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。
对此，四川银监局依法向浦发银行成都分行罚款4.62亿元，对浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款的处罚。相关涉案人员也被依法移交司法机关处理。
银监会措辞严厉，称“这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件，涉案金额巨大，手段隐蔽，性质恶劣，教训深刻。”银监会指出，此案暴露出批发银行成都分行内控严重失效的风险问题，该分行采用违规手段发放贷款，银行内控体系未能及时发现并纠正。
浦发银行此次领到的4.62亿元罚单，既是2018年的首张亿级罚单，更是银监系统史上开出的数额第三高的罚单。去年12月份，广发银行因惠州分行违规担保“侨兴债”案件被罚没7.22亿元，为迄今为止最大罚单。
值得注意的是，广发银行之所以领到7.22亿元的“天价罚单”，“内控制度不健全，对于监管禁令置若罔闻”正是主要原因之一。
此前一段时间，银行业过分追求规模和效益，自身的内部控制体系建设缺失，而去年以来银监系统加大对银行业的审查之后，这一弊端更是被暴露无遗。
去年11月24日，银监会副主席王兆星公开表示，银行业监管标准会越来越高，监管会越来越严，对违规违法和不审慎经营行为的处罚也会加大。“行政处罚金额已经刷新了千万元的纪录，未来亿元级的处罚也可能会有。”
如今银监系统针对银行业内控不严等乱象再次开出亿元级罚单，也预示着从银监会从去年开始的以“防风险、治乱象”为主题，银行业监管力度短时间并不会削弱。未来随着强监管趋势的延续，“不敢违规、不能违规、不愿违规”的银行业合规文化也将逐步形成。
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